В первую очередь банк придерется к переводам на сумму более 100 тыс. рублей между физлицами, быстрому поступлению и списанию денег или количество переводов больше 30 в день.
Но есть еще и другие признаки, по которым могут заблокировать карту.Председатель комитета по финансовому рынку в Госдуме Анатолий Аксаков рассказал, какие признаки платежек могут отнести к подозрительным:
- Большое количество контрагентов-физлиц: более десяти в день или пятидесяти в месяц.
- Более тридцати операций по зачислению или списанию в день, проведённых физлицами.
- Переводы между физлицами более ста тысяч рублей в день или более одного миллиона рублей в месяц.
- Меньше минуты между зачислением средств и их списанием.
- В течение двенадцати часов одних суток проводятся зачисления и списания.
- Средний остаток денег на банковском счёте в течение недели не превышает десяти процентов от среднедневного объёма операций за тот же период.
- Отсутствуют платежи в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность физлица, — оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров.
- Совпадает идентификационная информация об устройстве, используемом разными физлицами для удалённого доступа к услугам банка. То есть разные люди совершают операции с одного устройства.
По словам Аксакова, ЦБ призвал банки более точечно отслеживать переводы с карт физлиц и электронных кошельков. Это позволит отследить «серые» зарплаты, финансовые пирамиды и онлайн-казино.Материал по «Парламентской газете».
Ранее на "Клерке" писали, что по аналогичным признакам банки будут выявлять незаконные казино и финансовые пирамиды.